「投資就該簡單、穩健又均衡」，退休理財更是如此，富蘭克林投顧表示，理財管道多元，基金類型豐富、工具選項亦是五花八門，把握依階段選擇適合且有潛力的基金，進行資產配置並長期投資之外，在金融科技愈臻成熟的數位時代，借助結合AI演算法的富蘭克林智能定期不定額機制，可望讓理財效果更加乘，而新舊年正要交替之際，富蘭克林投顧也提出三好組合，協助投資人2024年除舊佈新、迎龍接富。

2024有三好 迎龍接富最牢靠

景氣放緩但仍具備韌性、通膨持續朝2%邁進的最後一哩路，富蘭克林投顧建議投資人建構「好收益、好趨勢、好時機」組合。「好收益」鎖定難得的債優於股行情，首選靈活操作的美國股債平衡型及精選收益複合型債券基金，網羅高股利股票、債息收益並預先卡位降息後的潛在資本利得空間，或再搭配美元短期票券型基金鎖住利率居高的罕見甜蜜點。

「好趨勢」則是看好科技、全球氣候變遷、基礎建設三大亮點題材；而聯準會貨幣政策轉向亦締造「好時機」，包括印度政策改革紅利與日本走出通縮、薪資增長帶動日本央行緩步退出超寬鬆貨幣政策的多頭榮景，印度、日本及亞洲小型企業股票型基金值得配置做為積極進取的部位。

富蘭克林投顧表示，規劃退休不妨依個人狀況從三好組合中挑選以打造最佳配置內容，例如已退休者，意在讓退休金的使用可長可久，建議以「好收益」為主力母基金、每月配息用來支應生活支出和定期定額「好趨勢」的子基金，母子基金策略一邊守成、一邊繼續養大財庫；正在積極儲備退休金的年輕族群，則可以「好趨勢」及「好時機」為主，並透過富蘭克林「智能定期不定額」降低追高風險、提高投資效益。

富蘭克林國民e帳戶 退休理財第一站

富蘭克林「智能定期不定額」為業界首創，依據「布林通道基金淨值均線」的趨勢指標演算法，客觀調節每次的投資金額，趨勢呈現下行時則減碼，系統自動在淨值逢高時大量降低扣款額度、逢低則酌量減少投入的資金；相反地，若趨勢向上，此時系統會自動切換為加碼，當淨值偏高則小量加碼、逢低就大幅提高金額，理性控管資金加減幅度，克服追高殺低的心魔，更有信心執行長期投資計畫、提高整體理財成果。

富蘭克林投顧表示，投資人欲加入「智能定期不定額」功能，只須在國民e帳戶(https://lihi1.cc/JcWP6)的數位平台完成開戶後，便可再簡單設定「基準扣款金額」、「扣款金額上限」、「扣款金額下限」三個數字，及選擇扣款日期，即可完成設定，利用理性又順應趨勢動態加減碼的智能投資輔助，接招2024年多變中又富有「升」機的投資行情，同時加持長期性的退休理財規劃效益。

 

 

 

【以下為投資警語】

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本文不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。定期定額投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】?本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。?本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088　傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw